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400电话网 400电话 2024-09-14 13:24:55 0

大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于400电话认证资料的问题,于是小编就整理了2个相关介绍400电话认证资料的解答,让我们一起看看吧。

百万存款失踪还倒欠13万到底是怎么回事银行是怎么操作的?

近日,河南平顶山的纪阿姨到建行煤炭专业支行取钱时,却发现卡里的一百多万没了,居然还倒欠银行13万。纪阿姨哭着说道:“这是全家人心血啊!这钱不翼而飞了!建行把我这钱弄没了。”

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纪阿姨卡里原本应该有120万,为准备儿子结婚,纪阿姨到银行取钱。工作人员却称卡里没钱,还欠了13万。

纪阿姨从2005年开始,在建行(平顶山)煤炭专业支行开始存款,目前只有买保险的17万还在。纪阿姨一直都是光存不取,打小票,柜台上弄的。但是,纪阿姨眼花到四百度,看不清小票。柜台工作人员说拿着不安全,所以当场都撕了。

这些钱都是纪阿姨打工的钱和孩子们孝敬的钱。查询过程中,纪阿姨家属还发现,他们名下居然还有一定的贷款和信用卡。这又是怎么回事呢?

从建行打出来的流水明细上可以看到:

2019年3月17日,转出了一笔十万的资金,去向是一个广州邦泰科技咨询公司。

2019年3月17日,又转出了一笔十万的资金,去向还是广州邦泰科技咨询公司。

老人女儿表示,这个公司他们从未接触过,也没听过。

2019年3月29日,账上的40万资金又被转向了康某某。

老人女儿表示,这个人,他们完全不认识。最终,这前后转走的六十万资金后期都没有回来。

现在的年轻人习惯用手机支付,大部分人也没有养成去银行存钱的习惯,有钱了也是拿出一部分用来投资理财。而老年人则认为把钱存在银行里是最安全最稳妥的,所以他们大都有长期的储蓄习惯。

不过,世事难料,这个本该最安全的方式竟然也会出差错。

近日,河南平顶山的纪阿姨就遇到了这样一件令她血压升高、心力憔悴的事情。

从2005年开始,纪阿姨便在居所附近的建行(平顶山)煤炭专业支行办理存款业务,像大部分老年人一样,她也想为儿女攒下一份家业,一直是光村不取。

直到最近纪阿姨的儿子准备结婚,她准备到银行取钱,这时才突然发现卡里的100多万存款没了,而且还倒欠银行13万。

这让纪阿姨和其家人顿时慌了神,钱存银行里好好的,存折和银行卡也在自己手里,自己也没有动用过,钱怎么会不翼而飞呢?而且名下还莫名其妙地背上了13万贷款?

经调查,是银行职员董某违规操作,私自挪用了纪阿姨的存款,并用纪阿姨的相关信息办理了贷款和信用卡。

根据相关规定,银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系。但是纪阿姨名下的贷款和信用卡,留的不是本人电话,电话实际使用人是客户经理董某。这种很明显的违规操作,董某是知错犯错,银行的管理缺失也难辞其咎。

直到此时,纪阿姨才想到更多不合理的细节。

此前纪阿姨存款时打小票都是在银行柜台上弄的,但是由于她有400度的老花眼,看不清小票,柜台工作人员以拿着不安全为由,都是当场把小票给撕了。

这是一起典型的银行内部人员利用银行管理漏洞挪用储户存款的事件。

首先,客户经理董某将储蓄的银行卡绑定上自己的手机。所以这个账户的后续资金进出都是董某在操作,由于储蓄收不到短消息,导致最终账户内的钱被转走储户自己都不知情。

这已经属于严重违背,中国人民银行下发的银发(2016)261号文件:银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系。光从这点来说,银行就有不可推卸的责任。

其次,储户自己也有一定的责任。银行卡更换过绑定手机,原绑定手机号码肯定有提示,为什么储蓄自己不提高警惕?自己银行卡的交易密码为什么会让客户经理董某知道,自己保管密码方面是不是有所欠缺?每次银行交易的凭单为什么只听客户经理一面之词就撕毁,而不是自己仔细看清楚信息?

然后,银行也有责任。董某和银行行长坦白这个账户出现问题,银行行长为什么不报警?为什么还不启动内部调查程序,不追究相关人员责任,而依然任由董某继续工作,就当这个事情没有发生过一样。

百万存款不翼而飞,还倒欠银行13万元,老太太感觉天塌陷了。纪阿姨:“这是全家人的心血,现在突然就不见了,建行把我的钱弄没了”!

河南平顶山纪阿姨,其从2005年开始便在建设银行存钱。全家人一起积攒,到现在为止一共存了120万。近日,纪阿姨的儿子要结婚,所以打算取点存款。可取钱的时候,银行员工的话让老太太感觉天塌下来了,“你卡里没有钱,目前账户欠款还有13万需要支付”。

一百多万存款没了,纪阿姨又急又气。而更让她想不到的是,在查询存款的来龙去脉时,她名下竟然还有一定的贷款和信用卡。

最终,在调查中发现,这件事情和纪阿姨对接的银行客户经理有关。当时,该银行工作人员董某从纪阿姨账户上转了60多万元出去,称这都能要回来,请纪阿姨放心。

董某还说自己和纪阿姨是亲戚,能协商解决好。纪阿姨到银行办理了网银,董某知道密码。不过,纪阿姨显然否认了董某是其亲戚,以及会操作、办理网银的说法。

随后,银行纪检监察部门介入调查,表示等对账结束后。如果是员工董某确实存在问题,她就必须承担责任。

对于这个事件,我们可以从中得到的启示/警示

【1】这是银行员工的纯道德行为。就类似于银行柜员监守自盗,诸如背着钱袋子跑路、作假账盗取客户资金等。所以,银行方面应提升客户经理一职的准入门槛,择优录取。

【2】类似这样的事其实并不少,而基本上都是老人家对银行业务不太熟悉,又过于相信他人,才会被忽悠还蒙在鼓里。所以,以后老人家到银行办理业务时,年轻人最好是陪着。

【3】去银行存款的时候,千万不能想当然的以为绝对安全,对于个人账户重要信息,一定要保密才行。各类凭据,都不可轻易的撕毁丢掉。


近期建行暴出的这一事件,确实令人震惊。一方面暴露出银行在管理上存在严重漏洞,另一方面反映出储户风险防范意识不强,盲目相信银行工作人员,致使他人有可乘之机,100多万离奇“蒸发”。

事件简单回顾:河南平顶山纪女士从2005年开始,便在家门口建设银行平顶山煤炭专业支行存款,至今银行卡余额有120万左右。近日因为儿子结婚去取钱,结果发现银行卡里,不但一百多万存款没了,而且还倒欠银行13万,真是晴天霹雳。

为什么存款一分没了,又为什么还倒欠银行13万?

事件分析:

纪女士的存款是如何转走的?根据媒体报道,以及对银行流水的核实,几乎所有的钱都是由该行客户经理董某通过网上银行转出。其中,有转给个人的,也有转给其他公司的,还有转入一家名叫“彩运8”的网赌平台等,按照董某说法是在“投资”,总之一来二去纪女士的存款就没了。因为纪女士与董性客户经理比较熟悉,并且因为视力不好,所以几乎每次存款都由董某协助办理,并告知存款小票(业务回执)没有用处,所以全部撕毁。

但是,根据相关显示信息分析,董某的行为其实是早有预谋,并经过精心策划的。因为她正是利用纪女士对她的信任,以及视力不好等条件,不仅将纪女士银行卡预留手机号改为自己的,而且私自为纪女士开通了网银,并且掌握了U 盾和密码,为她后期陆续进行所谓的“投资”打下了伏笔。

众所周知,只要掌握了网银的U 盾和密码,银行卡的钱就相当于自己的,可以在任何一台电脑上随意转出,如入无人之境,持卡人根本无法控制,如果没有开通短信服务,就完全毫不知情,更不能及时阻止盗取的发生,最终酿成悲剧的发生,这就是纪女士存款离奇“蒸发”的原因。

其次,又为什么倒欠银行13万呢?简单来说,主要是以纪女士名义办理的银行贷款和信用卡。

上文已经提到,董某为了以后“下手”方便,提前将纪女士银行预留手机号变更为自己的手机号码。然后将纪女士的部分存款办理了质押贷款,以及信用卡,然后进行透支,达到所谓“投资”目的。案发时,显示纪女士仍然欠银行13万,就是这么来的。

本案有几个焦点值得深思:

百万存款失踪还倒欠13万到底是怎么回事银行是怎么操作的?

看了一下新闻这个情况是被银行一工作人员用存款客人的身份证办了一张信用卡。转走了100万存款还倒欠银行13万。

净水器骗局,如何为农村市场和空巢老人筑起防骗的墙?

这个很简单,我这里前几年就有这样的骗局来过哈。我个人觉得只要做子女的多打电话回家。多关注老人,多和老人聊天就解决了。因为卖净水器的都有一个过程,一般都是5到7天。只要我们经常回家或者给老人打电话。就能及时阻止老人上当受骗。不是骗子太精明,是自己不太孝顺

您好,我是玉林农村八弟,欢迎你关注我,很高兴可以回答您的问题,这一类的骗子目前主要针对老年人弱势群体,主要原因如下几点:

第一:老年人缺少关爱

第二:老年人喜欢贪小便宜

第三:老年人多少都会有点养老钱

第四:老年人文化水平不高

便宜通常抓住老人家的这些弱点进行违法犯罪活动,主要表现平时会过度的对老人家关切,嘘寒问暖,博取同情,再通过一些小恩小惠博取老人之间的信任,然而实施欺诈。

如何防止老人家被骗,我觉得平时要给家里的老人家多一些关爱,问候。要经常性的跟家里的老人沟通,多去说说现在这个社会的复杂,千万不要去贪小便宜,容易受骗,再给老人家举例引起老人家重视,让不法分子无机可乘,不管如何,一定要给老人家多一些关爱。感谢大家的阅读,我是玉林农家八弟,希望能帮得到大家,也请大家来关注我,谢谢!


卖给老人或者父母的设备确保没有质量问题,卖的稍微贵一些无可厚非,但是如果,高价钱买的设备没有任何作用和以次充好,我们就要拿起法律的武器保护我们的父母了,同时做儿女的经常回家陪陪父母,然后给父母多普及一下这方面的知识,同时多加询问父母在生活上的需求,然后我们做儿女的积极满族父😄

很高兴能回答您的问题,这样骗老人钱的例子不到少处,什么卖洗衣粉的,卖锅的,卖什么的都有就是抓住了农村老人的心理。

这个首先最主要的一点,就是在平时多回家看看父母,多和家里的老人父母说说话,谈谈心,给父母多说说,我觉得这个才是最重要的,人都说老人小孩一个样,都需要陪伴,都需要哄哄。多和父母一起吃吃饭,可以在吃饭的时候说说,那些东西不要购买,家里缺什么了可以给自己打电话,什么的,我想只要把父母照顾好了,父母也会听子女的话的。

第二点就是真正的去了解父母的心思,前提还是多和父母谈心交流,真正的去了解知道父母需要啥,不需要啥,有些时候父母需要东西了,可以卖回去让父母使用,而不是一味的给父母给钱,认为给父母很多钱父母就是幸福的,其实并不是,父母对子女要的是关怀,而不是金钱,金钱是冰冷的,人心是暖的,所以要给父母钱,要让父母去享受,我们做子女的可以变相的去满足父母,而不是把自己辛苦挣来的钱让别人骗走。

始终坚信天上不会掉馅饼,掉只会掉陷阱。平时有时间还是常回家陪陪父母。

空巢孤寡老人,上当受骗者大都是因为贪欲,或者出于好心,办了坏事。由于孤单的原因,周边少有亲人,又不会太多的接触外界环境,了解社会上不断变化的新情况、新问题。往往思想会停留在某个时间节点上的。这也是容易上当受骗的根本原因之所在。

管好钱财

你应该掌管家中的银行卡,多批次少金额地给老人零花钱,这样骗子短时间内就很难从老人那里骗到很多钱了。

保证老人需求

我们要及时了解老人们都有些什么物质或者精神上的需求,并尽可能由我们为他们提供满足,才能避免老人们自己去外面购买导致上当受骗。

科普骗术

我们要多跟老人们科普一下现在的社会上那些骗术,而且要尽量讲清楚骗术的具体细节,让老人们能够听懂,才会防范。

教老人上网

你要耐心教老人上网,从电脑开机到网上聊天,千万不要怕麻烦,老人上网既能够活跃脑细胞,变得聪明,也能掌握科技常识,这些都是防骗本领。


谢谢邀请,净水器骗局瞄准农村市场和空巢老人,该如何预防?我们分析一下:

1、净水器其实是个好东西,随着农药的大量使用,和养殖业粪便随便排放,农村生态逐渐恶化,农村的饮用水大多是用井水,生态环境的恶化使得水资源被污染,这时候净水器就出现了。

2、净水器进农村市场是实行一种叫会销模式,其实我比较了解这种会销模式,因为我朋友以前就做过,这种模式主要方式就是抓住农村老年人爱贪小便宜的心里,前期开着车子放喇叭选地址,第一天演讲过后送一把面条,第二天演讲后送菜篮子,第三天送把菜刀,第四天送口电压力锅,这时候老人们的完全信任了,再加上有一套设备可以现场做污水净化的实验,让农村老人完全相信了做净水器的人,第五天就是该使出杀手锏的时候了,搬出净水器,一台500的净水器可以卖到2500左右,因为这时老人们已经被洗脑了,再加上讲解一下做实验的效果和不用净水器的危害,这时掏腰包的人就比较多了。其实这个模式最在应该在2012年就有了,当时赚上千万的比比皆是,这种模式就是打一炮换一个地方,老百姓买了没有售后保障。

总之,要想让老人们不去参加这种活动,要不就是看到有人来做活动了向市场监督管理局举报,另一个办法就是年轻人回到家里多给他们讲解,或者去街上店铺里去买,这样有售后保障!


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